Анализ больших данных в финансовом мониторинге
Студент СПбПУ Владимир Кормщиков стал призером XII Всероссийского инженерного конкурса по направлению «Экономика и управление», представив систему финансового мониторинга, основанную на методах анализа больших данных.
Работа ориентирована на интеграцию и обработку разнородных источников финансовой информации, включая транзакционные данные, поведенческие характеристики и косвенные индикаторы активности. Алгоритмическая основа решения включает методы интеллектуального анализа данных, обеспечивающие выявление аномалий и устойчивых поведенческих паттернов. Фиксируются нетривиальные зависимости в финансовых потоках, повышается точность идентификации операций с признаками риска.
В работе формализованы критерии выявления подозрительных операций, что снижает зависимость от субъективных экспертных оценок и повышает воспроизводимость аналитических процедур. Подход масштабируется и адаптируется к изменяющимся условиям финансовой среды, включая рост объемов данных и усложнение транзакционных моделей.
Научное руководство осуществляла доцент Ольга Макарова; в подготовке работы приняли участие Екатерина Авдуевская и Елизавета Кульчицкая.
Результаты исследования соотносятся с развитием риск-ориентированного подхода в системе финансового контроля и задачами цифровизации надзорной деятельности. Применение методов анализа больших данных расширяет возможности раннего выявления сомнительных операций, снижает нагрузку на экспертную оценку и повышает согласованность принимаемых решений.
